التدريب و بناء القدرات

عقدت وحدة التمويل الأصغر عدد من اللقاءات وورش العمل و الندوات والبرامج التدريبية للعاملين بالمصارف ومؤسسات التمويل الاصغرو الجمهور منذ تأسيسها وحتى العم 1208م بهدف خلق فرص عمل للشباب و خاصة الخريجين الجدد وللحد من ظاهرة البطالة والاستفادة من طاقات الشباب في التمويل الاصغر حيث تم تدريب عدد 1,050خريج جامعي على منهج إحترافي عبر أكاديمية السودان للعلوم المالية والمصرفية وتعيينهم كموظفين متخصصين بالمصارف للعمل كضابط ائتمان في التمويل الأصغر ، وتم توزيعهم بواقع ضابطي تمويللكل فرع في كل المصارف العاملة بالبلاد.

كما بدأت الوحدة دورات تدريبية بإدخال برنامج (السيب، SEEP) لرفع التقارير من المؤسسات مما يساعد أيضا على الدخول في الـ Mix Market (الموقع العالمي لرفع تقارير المؤسسات للحصول على التقييم العالمي)،

وتم أيضا تدريب المؤسسات في برنامج سلسلة القيمة (Value Chain) بواسطة الإتحاد الإقليمي الريفي للشرق الادنى وشمال افريقيا. ومن المتوقع البدء في برنامج تدريبي للمؤسسات (MiroFin الخاص بإعداد خطط العمل لمؤسسات التمويل الأصغر.

وفي مجالات تصحيح كثير من المفاهيم المغلوطه عبر التصريحات والمحاضرات والملتقيات واللقاءآت والإجتماعات خاصة في الولايات للإلتقاء بوحدات التمويل الأصغر بفروع بنك السودان المركزي ومدراء المصارف الولائية والوسائط المجتمعية ومؤسسات التمويل الأصغر بالوايات ومجالس التمويل الأصغر الولائية لنشر الثقافة الصحيحة للتمويل الأصغر، وظهر ذلك جليا في تحسين قبول للمفهوم العام نحو التمويل الأصغر من الدعم إلى العمل المؤسسي المستدام. مما بدأت الحملة التوعوية والإعلامية لتطبيق المبادئ السبعة لحملة (Smart) العالمية لحماية زبائن التمويل الأصغر بدعوة كل الشركاء

كما عملت الوحدة على بناء قدرات المصارف ومؤسسات التمويل الأصغر من خلال عدد من البرامج التدريبية تمثلت في الآتي:

  • تدريب عدد 276 متدرب من العاملين بالمصارف خلال 2008م بمستوياتهم الادارية المختلفة شملت مدراء العموم ،مدراء الادارات ، وموظفي التمويل الاصغر بهذه المصارف علي مبادي تنفيذ التمويل الاصغر.
  • تكوين وحدات تمويل أصغر وتحديد مسئولين للمتابعة والاشراف بكل فروع بنك السودان المركزي وتدريبهم في المجال العملي خلال الفترة من ابريل – نوفمبر 2008م وذلك للإشراف على نشاطات التمويل الأصغر بالولايات ومتابعة وتفتيش المؤسسات والمصارف وإرسال التقارير ورفع الوعي بالتمويل الاصغر بالولايات .
  • تدريب عدد 42 من العاملين ببنك الاسرة بالتعاون مع اكاديمية السودان للعلوم المصرفية والمالية (ابريل 2009م)
  • تصميم وتنفيذ دورة لإعداد المدربين (TOT) شارك فيها خبراء ومدربين من المصارف والمؤسسات ذات الصلة بالتمويل الاصغر قام بتنفيذها خبراء واستشاريون من خارج السودان في الفترة (يونيو-نوفمبر 2009)

تنفيذ برنامج تدريبي في يوليو 2009م مع أكاديمية السودان للعلوم المصرفية والمالية يستهدف مقدمي خدمات التمويل الاصغر والمستفيدين يشمل عدد من البرامج التدريبية الآتية :

  • دورة تدريبية " أساسيات التمويل الأصغر بالولايات ( تستهدف مسئولي ومقدمي خدمةالتمويل الأصغر من منظمات ومؤسسات وتعاونيات بالإضافة للأكاديميين من الجامعات والإعلاميين ، تم تدريب عدد حوالي 300 متدرب).
  • دورة تدريبية " لضباط الائتمان والأخصائيين الميدانيين (تستهدف (ضباط الائتمان والأخصائيين الميدانيين بالمصارف ومؤسسات التمويل الأصغر (تدريب عدد 300 متدرب)
  • تنفيذ عدد 6 دورات تدريبية لتأهيل وتدريب مدربي أخصائي التمويل الأصغر (TOT ) (استهدفت العاملين في المصارف والمؤسسات والمنظمات العاملة في مجال التمويل الأصغر) ( تم تدريب عدد 29 متدرب ).
  • تنفيذ عدد 9 دورات تدريبية لتأهيل وتدريب مدربي المستفيدين TOT (استهدفت العاملين في المؤسسات والمنظمات والاتحادات والجمعيات والجامعات والوزارات العاملة في مجال التمويل الأصغر ( تم تدريب عدد 50 متدرب )
  • تنفيذ عدد 6 دورات تدريبية مدراء الفروع ومدراء البرامج (استهدفت مدراء فروع المصارف والمؤسسات ومدراء البرامج العاملة في مجال التمويل الأصغر) ( تم تدريب عدد 71 متدرب)
  • تنفيذ عدد 2 دورة تدريبية عن إنجاح التمويل الأصغر للتنفيذيين والممارسين (استهدفت المديرون التنفيذيون ومدراء البرامج للجهات العاملة في مجال التمويل الأصغر) (تم تدريب عدد 28 متدرب)
  • دورة تدريبية مسئولي الرقابة والإشراف تم تنفيذ عدد 3 دورات تدريبية لموظفي الرقابة والمتابعة وتنمية الجهاز المصرفي وفروع بنك السودان (48 متدرب)

بالتعاون والتنسيق مع وزارة الإرشاد والأوقاف بهدف تدريب الأئمة والدعاة في التمويل الأصغر للمساندة لنشر قيم ومفاهيم التمويل الأصغر ، تمت إقامة العديد من الدورات التدريبية لائمة المساجد والدعاة ، لتأصيل المفاهيم الإسلامية في المعاملات الإسلامية و التوعية بأهمية العمل والإيمان من منظور إسلامي ، واستهدفت الدورات تنوير فئات المجتمع وإشراكهم في نشر ثقافة العمل الحر وتوفير بيئة صالحة تساعد على تحقيق الأهداف الاقتصادية.

تدريب منسوبي وحدات تخطيط مشروعات التمويل الأصغر بالوزارات الاتحادية.

بالتنسيق مع الاتحاد العام للمرأة السودانيةتم تطوير برنامج تدريبي خاص بالمرأة الريفية في كل ولايات السودان بواقع 200 متدربة بكل ولاية ، بهدف التوسع و الانتشار في أرياف البلاد و تفعيل نسبة ال 70% للتمويل الريفي و 30% للنساء و خلق نماذج لمشروعات ذات ميزة تفضيلية حسب البيئات المختلفة بالسودان و تشجيع الناجح منها.( 2012م - 2013م )

تنظيم زيارات ميدانية بهدف دراسة تجارب الدول والتعرف علي أفضل الممارسات العالمية في التمويل الأصغروذلك من خلال :

  • التدريب الخارجي لعدد 50 من العاملين بالمصارف لكل من ، اندونيسيا ، يوغندا وبنغلاديشفي برامج تدريبية بهدف دراسة تجارب التمويل الاصغر (2008م)
  • في اطار التعاون مع البنك الاسلامي للتنمية بجده تمت المشاركة في الزيارة الميدانية لكل من بنغلاديش واندونيسيا بوفد من بنك السودان المركزي وممثل من وحدة التمويل الاصغر ومصرفي الادخار والزراعي السوداني بغية التعرف علي تجارب هذه الدول (مارس 2009 )
  • زيارة وفد من الوحدة للبنك المركزي الإثيوبي وبعض مؤسسات التمويل الأصغر بغرض الاستفادة من التجربة الإثيوبية في التمويل الأصغر في مجالات تطور الصناعة ، السياسات والنظم المنظمة ، دور البنك المركزي ، التعرف علي الاتحاد الأثيوبي لمنظمات التمويل الأصغر ، والتعرف علي تجارب بعض المؤسسات العاملة في التمويل الأصغر للاطلاع على التجارب العالمية و تبادل الخبرات مع الدول الأخرى. (يونيو2013م).
  • فى إطار تنفيذ الخطة السنوية لوحدة التمويل الأصغر تم إعداد و تنفيذ ورشة تدريبية عن صيغة المضاربة و تطبيقاتها في المؤسسات المالية الإسلامية خلال الربع الأول من العام 2018 في الفترة من 30- أبريل و حتى  03-   مايو/2018  بمشاركة الحضور من المؤسسات التي ينتمون لها حيث بلغ عدد المشاركين 27 مشاركاً يمثلون مختلف مؤسسات التمويل الأصغر و الشركة السودانية لتنمية التمويل الأصغر المحدودة و وكالة ضمان التمويل الأصغر (تيسير).

    الهدف من  قيام الورشة :

     تهدف الورشة الى تنفيذ جهد وحدة التمويل الأصغر في العمل علي بناء قدرات مقدمى خدمات التمويل الأصغر فيما يلى صيغة المضاربة و تطبيقاتها، و كذلك  التعريف  بإسس إثبات  القيود  المحاسبية  وتصفية العقود  بالتركيز على الحالات العملية  للمؤسسات  والمصارف من حيث صيغة المضاربة في الفقه و التطبيق، المعيار الشرعي للمضاربة، معيار العرض و الإفصاح للمضاربة وفق الأيوفي، القيود المحاسبية للمضاربة، تصفية المضاربات و تكوين المخصصات عند تصفية المضاربات

    و استهدفت الورشة مدراء العمليات و التمويل، مدراء الشئون المالية بمؤسسات التمويل الأصغر و مشرفي و ضباط التمويل الأصغر بالإضافة الى مدراء المراجعة الداخلية و إدارة المخاطر بمؤسسات التمويل الأصغر

    المواضيع و الأوراق  التى تم  استعراضها خلال الورشة :

    اشتمل برنامج الورشة خلال اليوم الأول على مناقشة المعيار الشرعى لصيغة المضاربة من حيث تعريف المضاربة و العقد و أنواع المضاربات و الضمانات و شروط رأس المال ، أما في اليوم الثانى فتم تناول  معيار العرض و الإفصاح للمضاربة من حيث إثبات عملية تمويل المضاربة عند تسليم رأس المال عينا أو نقدا و كيفية إظهارها بالقوائم المالية، كذلك تمت مناقشة معيار المضاربة وفق هئية المحاسبة المراجعة للمؤسسات المالية الإسلامية و كيفية اظهارها في جانب الموجودات، في اليوم الثالث تم استعراض  الأسس المحاسبية لتصفية المضاربات و القيود المحاسبية لقيود المضاربات أما في اليوم الرابع و الأخير فتمت المحاضرة حول كيفية  تكوين مخصص فقدان القروض عند تصفية المضاربة بالإضافة الى المعالجة المحاسبية للمخصصات .

 

وفي العام 2018م بذلت الوحدة جهد مقدر في هذا المجال ويتلخص ذلك في

  • تدريب موظفي مؤسسات التمويل الأصغر علي نظام الإستعلام و التصنيف الإئتماني.

  • المشاركة في ملتقى التمويل الاصغر والجمعيات التعاونية بتقديم ورقة علمية حول سياسات بنك السودان المركزي أكتوبر – 2018.

  • المشاركة في الدورة رقم 35 لمعرض الخرطوم الدولي ضمن جناح بنك السودان المركزي.

  • تفعيل عضوية بنك السودان المركزي في الإتحاد الأفريفي للإئتمان الزراعي الريفي.

  • ترتيب زيارة الوفد اليوغندي للوحدة بغرض تبادل الخبرات والإستفادة من التجربة السودانية في مجال التمويل الأصغر الإسلامي.

  • الاجتماع بالوفد الهندي في مجال التمويل الصغير و المتوسط بمبادرة من شركة المثال للتمويل الأصغر و منظمة الإيثار الخيرية.

  • تقديم ورقة علمية حول سياسات بنك السودان المركزي الخاصة بالتمويل الأصغر و الصغير و المتوسط في قاعة الصداقة بمناسبة مهرجان التشغيل الرابع.

  • تقديم ورقة علمية حول سياسات بنك السودان المركزي الخاصة بالتمويل الأصغر بقاعة المشير الزبير محمد صالح بمناسبة اليوم العالمي للمعاقين.

  • إعتماد الدليل الارشادي للضبط المؤسسي لمؤسسات الاصغر حيث تم إرساله للمؤسسات.

  • محو الأمية المالية لعدد 1100 إمراة بالتعاون مع كرسي اليونسكو كعملاء تمويل أصغر محتملين.

  • تم عقد مائدة مستديرة حول المشروعات الصغيرة و المتوسطة بالتعاون مع وكالة ضمان التمويل الأصغر.

  • تنفيذ ورشة تدريبة عن حماية مستهلكي خدمات التمويل الأصغر بتاريخ أغسطس 2018.

  • تدريب عدد 30 متدرب من منسوبي مؤسسات التمويل الأصغر علي صيغة المضاربة النظرية و التطبيق.

  •  
  • دورة التخطيط الاستراتيجي لمؤسسات التمويل الاصغر لعدد 5 مشارك من مؤسسات التمويل الأصغر.

  • دورة الاستدامة المالية و التشغيلية لمؤسسات التمويل الاصغر لعدد 5 مشاركين من مؤسسات التمويل الأصغر.

  • ورشة الأخصائي التعاوني المحترف لعدد ثلاث متدربين من مؤسسات التمويل الأصغر.

  • دورة إعداد خطة العمل والموازنة التقديرية بمؤسسات التمويل الأصغر لعدد خمس مشاركين من مؤسسات التمويل الأصغر.

  • شهادة المدقق الشرعي المعتمد لإثنان من منسوبي مؤسسات التمويل الأصغر.